รวมศัพท์น่ารู้เกี่ยวกับกองทุนหุ้นต่างประเทศ ก่อนเริ่มลงทุน

[@Foretoday]

        การลงทุนในกองทุนหุ้นต่างประเทศ กำลังเป็นทางเลือกยอดนิยมในหมู่นักลงทุนที่ต้องการขยายโอกาสการลงทุนไปยังตลาดทุนระดับโลก ไม่ว่าจะเป็นการกระจายความเสี่ยงจากการลงทุนภายในประเทศ หรือการมองหาโอกาสเติบโตในเศรษฐกิจของประเทศต่าง ๆ เช่น สหรัฐอเมริกา จีน ญี่ปุ่น หรือกลุ่มประเทศยุโรป อย่างไรก็ตาม การเริ่มต้นลงทุนในกองทุนต่างประเทศหรือกองทุนรวมต่างประเทศ ต้องอาศัยความเข้าใจในคำศัพท์เฉพาะทางการเงินที่เกี่ยวข้อง เพื่อให้สามารถวางแผนและตัดสินใจลงทุนได้อย่างมั่นใจบทความนี้จะพาคุณไปรู้จักกับคำศัพท์สำคัญในวงการการลงทุนที่คุณควรเข้าใจก่อนเริ่มลงทุนในกองทุนหุ้นต่างประเทศอย่างละเอียดและแม่นยำ

คำศัพท์ในวงการการลงทุน คือ
   คำศัพท์ในวงการการลงทุน หมายถึง กลุ่มของคำเฉพาะที่ใช้สื่อสารในเรื่องการลงทุน ตลาดทุน การวิเคราะห์สินทรัพย์ และการบริหารพอร์ตการลงทุน คำศัพท์เหล่านี้เป็นเสมือน "ภาษากลาง" ที่ช่วยให้นักลงทุนเข้าใจข้อมูลการลงทุนได้ตรงกัน ทั้งยังช่วยให้สามารถวิเคราะห์ความเสี่ยง ผลตอบแทน และโอกาสของการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น โดยเฉพาะเมื่อพูดถึงการลงทุนในกองทุนหุ้นต่างประเทศ คำศัพท์เฉพาะเหล่านี้ยิ่งมีความจำเป็น เพราะจะช่วยให้คุณอ่านเอกสารเช่น Fund Fact Sheet, Prospectus หรือรายงานผลการดำเนินงานของกองทุนได้อย่างเข้าใจลึกซึ้ง ตัดสินใจได้ถูกต้อง และหลีกเลี่ยงความผิดพลาดที่อาจเกิดจากการตีความผิดพลาด


คำศัพท์ในวงการลงทุน มีอะไรบ้าง?
   ก่อนลงทุนในกองทุนต่างประเทศ หรือกองทุนรวมต่างประเทศ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจคำศัพท์พื้นฐานดังต่อไปนี้

• NAV (Net Asset Value)
  มูลค่าทรัพย์สินสุทธิต่อหน่วยของกองทุน เป็นตัวเลขสำคัญที่บ่งบอกมูลค่าปัจจุบันของการลงทุนในกองทุนหนึ่ง ๆ โดยคำนวณจากมูลค่ารวมของสินทรัพย์ในกองทุนลบด้วยหนี้สิน แล้วหารด้วยจำนวนหน่วยลงทุนที่มีอยู่
• Expense Ratio
  อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวมของกองทุนต่อมูลค่าสินทรัพย์รวม ซึ่งรวมถึงค่าบริหารจัดการกองทุน ค่าธรรมเนียมผู้ดูแลผลประโยชน์ และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ค่าใช้จ่ายที่สูงเกินไปอาจลดผลตอบแทนสุทธิที่นักลงทุนได้รับ
• Fund Manager
  ผู้จัดการกองทุน หรือผู้ที่รับผิดชอบในการตัดสินใจเลือกสินทรัพย์ที่จะลงทุนในกองทุนนั้น ๆ บทบาทของ Fund Manager มีความสำคัญอย่างมากต่อผลการดำเนินงานของ กองทุนหุ้นต่างประเทศ
• Prospectus
  หนังสือชี้ชวนการลงทุน เป็นเอกสารที่ให้รายละเอียดเกี่ยวกับนโยบายการลงทุน ความเสี่ยง ค่าธรรมเนียม และข้อมูลสำคัญอื่น ๆ ของกองทุน นักลงทุนควรอ่านเอกสารนี้ให้ละเอียดก่อนตัดสินใจลงทุนใน กองทุนรวมต่างประเทศ
• Diversification
  การกระจายความเสี่ยง หมายถึง การลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทหรือในหลายประเทศ เพื่อกระจายความเสี่ยงและลดความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นหากสินทรัพย์บางประเภทมีผลการดำเนินงานไม่ดี
• Currency Risk
  ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เป็นความเสี่ยงที่นักลงทุนต้องเผชิญเมื่อลงทุนใน กองทุนหุ้นต่างประเทศ เพราะความผันผวนของค่าเงินระหว่างประเทศต้นทางและประเทศปลายทางอาจส่งผลต่อผลตอบแทนที่แท้จริง
• Benchmark
  เกณฑ์มาตรฐานสำหรับเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุน เช่น MSCI World Index หรือ S&P 500 Index สำหรับกองทุนที่ลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ หรือทั่วโลก
• ETF (Exchange Traded Fund)
  กองทุนที่ซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์เหมือนหุ้นปกติ แต่มีการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายตามนโยบายที่กำหนด ETF บางตัวเน้นการลงทุนใน กองทุนหุ้นต่างประเทศ เพื่อให้สามารถกระจายการลงทุนไปยังตลาดโลกได้
• Volatility
  ความผันผวน หมายถึง ความแปรปรวนของราคาสินทรัพย์ การลงทุนใน กองทุนต่างประเทศ โดยเฉพาะในตลาดเกิดใหม่ (Emerging Markets) อาจมีความผันผวนสูงกว่าการลงทุนในตลาดที่พัฒนาแล้ว
• Capital Gain
  กำไรจากการขายสินทรัพย์ในราคาที่สูงกว่าต้นทุน ซึ่งสำหรับการลงทุนใน กองทุนรวมต่างประเทศ นักลงทุนอาจได้รับ Capital Gain หาก NAV ของกองทุนเพิ่มขึ้นจากช่วงเวลาที่ซื้อไว้
• Lump Sum
  วิธีการลงทุนด้วยการนำเงินก้อนใหญ่ลงทุนครั้งเดียวในช่วงเวลาที่ประเมินแล้วว่ามีความเหมาะสม (Market Timing) โดยนักลงทุนจะคาดหวังว่าราคาสินทรัพย์ที่เลือกลงทุนจะปรับตัวสูงขึ้นอย่างต่อเนื่องในอนาคต
• เงินเฟ้อ
  ภาวะที่ราคาสินค้าและบริการปรับตัวสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ไม่ว่าจะเป็น ค่าอาหาร ค่าเดินทาง ค่ารักษาพยาบาล เสื้อผ้า หรือแม้แต่ราคาที่ดิน ส่งผลให้กำลังซื้อของเงินลดลง กล่าวคือ เงินจำนวนเท่าเดิมจะซื้อสินค้าและบริการได้น้อยลงกว่าเดิม
• เงินฝืด
  ภาวะที่ราคาสินค้าและบริการปรับตัวลดลงอย่างต่อเนื่อง เนื่องจากปริมาณสินค้าและบริการในตลาดมีมากกว่าความต้องการซื้อของผู้บริโภค ตรงข้ามกับภาวะเงินเฟ้ออย่างสิ้นเชิง
• Stagflation
  การผสมคำระหว่าง "Stagnation" (ภาวะเศรษฐกิจชะลอตัว) และ "Inflation" (ภาวะเงินเฟ้อ) หมายถึงสถานการณ์ที่เศรษฐกิจไม่เติบโต หรือเติบโตชะลอลง ในขณะที่อัตราเงินเฟ้อและการว่างงานกลับเพิ่มสูงขึ้นพร้อมกัน ภาวะ Stagflation เป็นความท้าทายที่หนักหนาสำหรับเศรษฐกิจ เพราะนโยบายกระตุ้นเงินเฟ้ออาจทำให้เศรษฐกิจชะลอตัวหนักกว่าเดิม

ความสำคัญและการนำไปใช้
   การเข้าใจคำศัพท์พื้นฐานในการลงทุนถือเป็นก้าวแรกที่สำคัญสำหรับนักลงทุนที่ต้องการก้าวเข้าสู่โลกของกองทุนหุ้นต่างประเทศอย่างมั่นใจ เพราะการลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศหรือกองทุนหุ้นต่างประเทศนั้น ไม่เพียงแต่เปิดโอกาสให้สร้างผลตอบแทนจากเศรษฐกิจโลก แต่ยังมาพร้อมกับความเสี่ยงที่แตกต่างจากการลงทุนในประเทศอย่างมีนัยสำคัญ ความเข้าใจภาษาการลงทุนอย่างถูกต้องจะช่วยให้นักลงทุนเลือกกองทุนได้ตรงตามเป้าหมายทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนเพื่อเกษียณในระยะยาว หรือการสร้างผลตอบแทนในระยะสั้น การมีพื้นฐานความรู้เหล่านี้จะทำให้การวางกลยุทธ์และเลือกกองทุนเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและมั่นใจมากยิ่งขึ้น เพื่อให้การลงทุนของคุณเป็นไปอย่างราบรื่นและปลอดภัย สามารถเลือกใช้บริการที่ปรึกษาทางการเงินจาก Money Adwise เพื่อรับคำปรึกษา พร้อมแนะนำแผนการลงทุนที่เหมาะสมกับแต่ละตัวบุคคลได้แล้ววันนี้